一、企業簡介
海發寶(bao)誠融資租賃有限公司(si)（原(yuan)中(zhong)(zhong)遠海運租(zu)賃(lin)有限公司(si)，以下簡(jian)稱“海發寶(bao)誠”或“公司(si)”）成(cheng)立于2013年，注冊(ce)資(zi)本55.5億元人民幣。作為中(zhong)(zhong)遠海運集(ji)團航(hang)運金融(rong)板塊的(de)重(zhong)要實(shi)體企(qi)業(ye)，公司(si)始終(zhong)秉持“誠載夢想(xiang)、智融(rong)未(wei)來”的(de)企(qi)業(ye)使(shi)命，始終(zhong)堅持 “締造行業(ye)領先企(qi)業(ye)，成(cheng)就金融(rong)服務典范”的(de)企(qi)業(ye)愿(yuan)景，深耕布(bu)局醫(yi)療(liao)、教育(yu)、能(neng)源、建設、工(gong)業(ye)裝備(bei)、電子信息、民生消(xiao)費、交(jiao)通物流、汽(qi)車金融(rong)等多個領域，為客戶提(ti)供融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)、商(shang)業(ye)保(bao)理等集(ji)融(rong)資(zi)與(yu)融(rong)物、貿易(yi)與(yu)技(ji)術更新于一體的(de)綜合金融(rong)產(chan)品和服務。
海發寶誠融(rong)(rong)資(zi)租賃有(you)限(xian)公(gong)司(si)(si)堅持“租賃本(ben)源”，以設(she)備作為(wei)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)發展(zhan)的(de)核(he)心，建(jian)(jian)立起圍繞國計民(min)生(sheng)的(de)多元化(hua)資(zi)產布局，聚(ju)焦公(gong)用(yong)(yong)事業(ye)(ye)(ye)、建(jian)(jian)筑(zhu)業(ye)(ye)(ye)、制造業(ye)(ye)(ye)、大健康等(deng)方向深(shen)耕(geng)產業(ye)(ye)(ye)；同時積極發展(zhan)個人業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)，汽車金融(rong)(rong)事業(ye)(ye)(ye)部(bu)已初具規模；創(chuang)新業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)部(bu)承擔公(gong)司(si)(si)新興業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)孵(fu)化(hua)智能(neng)，曾成功(gong)孵(fu)化(hua)工業(ye)(ye)(ye)和(he)信息業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)、交通及公(gong)用(yong)(yong)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)、民(min)生(sheng)消(xiao)費業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)等(deng)。截止2021年12月末(mo)，公(gong)司(si)(si)為(wei)醫療、公(gong)共(gong)服務(wu)(wu)、能(neng)源、建(jian)(jian)設(she)、工業(ye)(ye)(ye)裝備、電子信息等(deng)行(xing)業(ye)(ye)(ye)的(de)1400多家客(ke)戶(hu)提(ti)供(gong)融(rong)(rong)資(zi)租賃服務(wu)(wu)，汽車金融(rong)(rong)行(xing)業(ye)(ye)(ye)客(ke)戶(hu)超過8萬。
二、業務/管理需求(qiu)
融(rong)資租(zu)(zu)賃(lin)(lin)業(ye)務是一種比較常見的(de)非(fei)銀行(xing)金融(rong)業(ye)務，由(you)(you)出(chu)租(zu)(zu)人(ren)(ren)根據承租(zu)(zu)人(ren)(ren)對(dui)供貨人(ren)(ren)和(he)租(zu)(zu)賃(lin)(lin)標(biao)的(de)物的(de)選擇向供貨人(ren)(ren)購買(mai)租(zu)(zu)賃(lin)(lin)標(biao)的(de)物，然(ran)后租(zu)(zu)給(gei)承租(zu)(zu)人(ren)(ren)使(shi)用(yong)的(de)一種銷售方式(shi)。由(you)(you)于(yu)租(zu)(zu)賃(lin)(lin)業(ye)務單(dan)筆融(rong)資金額一般都達百萬甚至(zhi)千萬元以上，故很多租(zu)(zu)賃(lin)(lin)行(xing)業(ye)仍(reng)采(cai)用(yong)傳統(tong)業(ye)務模式(shi)為主：即以分散在各地(di)的(de)項(xiang)目經理前往客戶處現場收集資料(liao)，然(ran)后回到公司通過業(ye)務系(xi)統(tong)進行(xing)項(xiang)目申請等操作。由(you)(you)于(yu)金融(rong)屬(shu)于(yu)信息密(mi)集型行(xing)業(ye)，業(ye)務及(ji)客戶資料(liao)需要高度保密(mi)，對(dui)于(yu)業(ye)務相關(guan)的(de)系(xi)統(tong)不適用(yong)外(wai)部(bu)工(gong)具，因此對(dui)流程、對(dui)場景的(de)創新應用(yong)要求非(fei)常高。
基于以上需(xu)求，公(gong)司決(jue)定自主搭建(jian)匹配業(ye)務發展所需(xu)數字化系(xi)統，但在(zai)數字化系(xi)統建(jian)設(she)過程(cheng)中，發現了以下(xia)三個痛(tong)點：
1、 需求實現過程長
金(jin)融行業商業租賃公(gong)司(si)有別于互聯(lian)網(wang)公(gong)司(si)，一(yi)個需(xu)求(qiu)從(cong)誕生到上線主(zhu)要遵循固(gu)定的(de)制(zhi)式流程(cheng)，從(cong)需(xu)求(qiu)準備到產(chan)品(pin)(pin)設計，到產(chan)品(pin)(pin)實(shi)現，再到產(chan)品(pin)(pin)優化(hua)，循環往復(fu)。其中各個環節在嚴格的(de)管理制(zhi)度下(xia)，存在對(dui)應的(de)評審會(hui)、溝通(tong)會(hui)，還需(xu)要出具對(dui)應的(de)需(xu)求(qiu)文檔，實(shi)現的(de)過程(cheng)較為冗(rong)長(chang)。
2、 用戶(hu)部門(men)與科技(ji)部門(men)存(cun)在“鴻溝”
常(chang)規實(shi)現的(de)方式(shi)通常(chang)是(shi)用(yong)(yong)戶部門用(yong)(yong)業(ye)務(wu)語(yu)言提(ti)出(chu)需求，科技人(ren)員和(he)用(yong)(yong)戶部門就業(ye)務(wu)語(yu)言如何(he)轉換成科技語(yu)言進行口徑確認，這個過程可能存在用(yong)(yong)戶部門對技術掌握不(bu)夠專業(ye)，提(ti)出(chu)的(de)需求和(he)想(xiang)法很難具象化(hua)，表達不(bu)夠完整全面，信息(xi)無法精準傳(chuan)達，而技術部門對業(ye)務(wu)實(shi)際操作不(bu)清楚，導致開發和(he)測試階段發現實(shi)現效果和(he)用(yong)(yong)戶部門的(de)需求有差距，需要(yao)反復溝(gou)通，反復修改。
3、 信息化需(xu)求(qiu)的(de)排序、排期問題
傳統(tong)方(fang)式除實現(xian)過程(cheng)較為(wei)復雜性(xing)且用(yong)戶較難參與外(wai)，需求(qiu)(qiu)的(de)(de)(de)提(ti)出(chu)還需要發起申(shen)請(qing)流程(cheng)，對于通(tong)過的(de)(de)(de)需求(qiu)(qiu)，仍需要進(jin)行優先級排(pai)序，不同(tong)系統(tong)的(de)(de)(de)項(xiang)目組還需要進(jin)行以(yi)人天為(wei)維度的(de)(de)(de)排(pai)期(qi)。臨時(shi)性(xing)的(de)(de)(de)需求(qiu)(qiu)、短期(qi)需求(qiu)(qiu)與其他需求(qiu)(qiu)，也同(tong)樣(yang)采用(yong)這(zhe)樣(yang)的(de)(de)(de)方(fang)案(an)。所(suo)以(yi)在傳統(tong)研發交(jiao)付(fu)的(de)(de)(de)概念上，交(jiao)付(fu)的(de)(de)(de)效果(guo)存在限制(zhi)。
三、解(jie)決方案
基于此，隨著自身(shen)業務特點的(de)多(duo)樣性和信息(xi)系統(tong)應(ying)用的(de)不(bu)斷深(shen)入(ru)，公司(si)信息(xi)科技部(bu)將零代(dai)碼作(zuo)為(wei)一種(zhong)改(gai)善和補(bu)充解決部(bu)分需求的(de)方(fang)案，從工具(ju)角(jiao)度出(chu)發，對(dui)多(duo)款零代(dai)碼廠商(shang)進行了選型測評。
1、 POC維度
l 需求側：試用(yong)階段以一個業務管理場景搭建功能(neng)和報表，工(gong)期(qi)花費一周，用(yong)戶測試并反饋
l 技術側：支持多(duo)個企業(ye)微信(xin)接入(ru)；可進行無代(dai)碼(ma)搭建；數據支持導(dao)入(ru)公司數據倉庫并實現(xian)可視化(hua)展示
2、 適用場(chang)景維度
l 用戶需求(qiu)(qiu)尚不清(qing)晰，只(zhi)有想法和概念，基于(yu)“模(mo)糊需求(qiu)(qiu)”先(xian)行(xing)搭建，讓用戶在使(shi)用的(de)過程中對需求(qiu)(qiu)逐(zhu)漸清(qing)晰化
l “煙囪式(shi)”特(te)定場景的(de)需求(qiu)，探索式(shi)應用
l 無復雜業務(wu)邏輯(ji)，暫(zan)時無法明確落地在哪個業務(wu)系統的(de)需求
零代碼可以(yi)(yi)作為開發(fa)模式的一種補充(chong)，能(neng)滿足(zu)特(te)定需求(qiu)場(chang)景，可以(yi)(yi)快速(su)打(da)造Demo，實(shi)現(xian)簡單上線，將需求(qiu)反饋到開發(fa)實(shi)現(xian)的周期從月(yue)縮短(duan)至周、日甚(shen)至小時。
最終從(cong)數據(ju)分析及(ji)可(ke)視化能力和(he)搭建體驗感角度，以及(ji)前序與帆軟報(bao)表FineReport的(de)深度合作(zuo)，選擇了簡道云作(zuo)為我司(si)的(de)零代碼工具，引入并定制命名為“鯨速云”，前后不到一個月的(de)(de)時間，搭(da)建起了包含渠道管理(li)、黨建駕駛艙(cang)、營銷管理(li)等為(wei)核心(xin)的(de)(de)數字化(hua)應用(yong)矩(ju)陣。
四、應用(yong)場景
場景一：黨群駕駛艙
痛點：
隨(sui)著公司黨(dang)建數字化(hua)轉型地不斷深入，當各(ge)種靜態(tai)信息數據和行為數據積累到一定(ding)程度，這些數據的(de)(de)(de)(de)(de)可視化(hua)便逐漸成為需要重點關(guan)注的(de)(de)(de)(de)(de)需求。例如(ru)公司黨(dang)群工(gong)(gong)作部一直在(zai)做的(de)(de)(de)(de)(de)“點贊(zan)激(ji)勵”，僅僅通(tong)過人為地分析(xi)數據，只能得(de)到哪些員(yuan)工(gong)(gong)被(bei)點贊(zan)次(ci)數最(zui)(zui)多，獲取的(de)(de)(de)(de)(de)數據相對有限，而對于員(yuan)工(gong)(gong)被(bei)多次(ci)點贊(zan)的(de)(de)(de)(de)(de)問(wen)題(ti)導(dao)向意識(shi)卻被(bei)忽略，而關(guan)于這一點的(de)(de)(de)(de)(de)數據分析(xi)恰恰才(cai)是最(zui)(zui)重要的(de)(de)(de)(de)(de)，能夠反(fan)映出部門所(suo)存在(zai)的(de)(de)(de)(de)(de)問(wen)題(ti)等。
解決方式：
通過簡道云的(de)儀表盤功(gong)能實(shi)現(xian)數(shu)據(ju)可視化(hua)。實(shi)現(xian)黨(dang)(dang)組織、黨(dang)(dang)員(yuan)(yuan)行(xing)(xing)為軌(gui)(gui)跡、文(wen)化(hua)理念執行(xing)(xing)情(qing)況、黨(dang)(dang)費、黨(dang)(dang)建工作(zuo)經(jing)費、工會(hui)經(jing)費的(de)實(shi)時(shi)展示；通過實(shi)時(shi)數(shu)據(ju)監(jian)測，對(dui)相(xiang)關(guan)行(xing)(xing)為軌(gui)(gui)跡、預(yu)(yu)決(jue)算(suan)運行(xing)(xing)情(qing)況進(jin)行(xing)(xing)監(jian)督(du)、分析和(he)預(yu)(yu)測，及時(shi)發現(xian)問題，并進(jin)行(xing)(xing)干(gan)預(yu)(yu)和(he)針對(dui)性管理，確(que)保(bao)組織運行(xing)(xing)規范、黨(dang)(dang)員(yuan)(yuan)管理到(dao)(dao)位、文(wen)化(hua)執行(xing)(xing)到(dao)(dao)位、經(jing)費資源(yuan)配置優化(hua)。
場景價值：
黨群(qun)信息動(dong)(dong)態(tai)呈(cheng)現，覆蓋黨群(qun)管理核心工(gong)作場(chang)景，輔助管理者實施精準的干預和(he)管理，提(ti)高工(gong)作針(zhen)對性(xing)、工(gong)作效(xiao)率(lv)和(he)質量，更好地推動(dong)(dong)黨群(qun)脫虛向實。
場景二(er)：渠道管理
痛點：
融資租賃(lin)業(ye)務中，與外(wai)部銀(yin)行(xing)、證(zheng)券公(gong)(gong)司等(deng)金融機構以及非銀(yin)機構等(deng)渠(qu)道(dao)(dao)(dao)(dao)方(fang)有業(ye)務交集和流程(cheng)，如接(jie)洽到新的(de)渠(qu)道(dao)(dao)(dao)(dao)需要(yao)(yao)準入(ru)審批，渠(qu)道(dao)(dao)(dao)(dao)推薦的(de)項目最終達(da)成(cheng)投放需要(yao)(yao)和渠(qu)道(dao)(dao)(dao)(dao)方(fang)結算費(fei)用，進行(xing)支付審批等(deng)等(deng)。公(gong)(gong)司財務管理要(yao)(yao)求此類(lei)渠(qu)道(dao)(dao)(dao)(dao)管理相關審批需經(jing)過(guo)領導的(de)紙面簽字，流程(cheng)經(jing)常(chang)因為找人找不到而(er)停(ting)滯不前，進而(er)造成(cheng)渠(qu)道(dao)(dao)(dao)(dao)入(ru)庫緩(huan)慢(man)、費(fei)用支付延遲(chi)等(deng)后果，不僅影響每月業(ye)務、財務數據的(de)質(zhi)量，也影響正常(chang)經(jing)營業(ye)務開展的(de)效率。
解決方式：
通過簡(jian)道(dao)云的(de)表(biao)單(dan)功能將線下申請表(biao)中(zhong)的(de)相(xiang)關(guan)要素轉化為字(zi)段(duan)用于填寫，將對(dui)應的(de)審(shen)批鏈/工作流用流程表(biao)單(dan)進行實現。其中(zhong)，結合實際情(qing)形，增加(jia)條件(jian)判斷的(de)功能，系統會(hui)自動識別(bie)不同申請人(ren)所在的(de)部(bu)門(men)(men)，智能跳轉審(shen)批鏈，從而快速實現用戶部(bu)門(men)(men)提出的(de)渠(qu)道(dao)管理(li)需求。
場景價值(zhi)：
將與業(ye)務系統(tong)關聯(lian)度不(bu)大(da)又避免不(bu)了的其(qi)他數據(ju)(ju)收集和審(shen)(shen)批流程通過線(xian)上(shang)化實(shi)現，移動端(duan)即可進(jin)行申請(qing)和審(shen)(shen)批。以往審(shen)(shen)批需要花費很長時(shi)(shi)(shi)間找領(ling)導(dao)、等領(ling)導(dao)，還(huan)需準備很多資料以備詢問，領(ling)導(dao)簽字(zi)時(shi)(shi)(shi)也不(bu)知道數據(ju)(ju)的可靠性；現在一(yi)個(ge)手(shou)機就可以電子審(shen)(shen)批，用戶按照提示操(cao)作發起流程，系統(tong)自(zi)動流轉進(jin)行審(shen)(shen)批審(shen)(shen)核(he)，數據(ju)(ju)實(shi)時(shi)(shi)(shi)更新同步，智能(neng)輔助審(shen)(shen)批，原來平(ping)均(jun)1-2周(zhou)的常規(gui)審(shen)(shen)批過程，現在只(zhi)需1-2天(tian)。從(cong)已(yi)上(shang)線(xian)公司的流程審(shen)(shen)批時(shi)(shi)(shi)間來看，單條流程平(ping)均(jun)處理時(shi)(shi)(shi)間至少減少了7天(tian)，項(xiang)目數據(ju)(ju)匯總與核(he)對(dui)時(shi)(shi)(shi)間從(cong)幾天(tian)降(jiang)低為0，實(shi)現同步實(shi)時(shi)(shi)(shi)查看。
場景(jing)三：營銷管(guan)理(li)
痛點：
業(ye)務(wu)條線(xian)的營銷數(shu)(shu)(shu)據主(zhu)要包(bao)括商機數(shu)(shu)(shu)據、拜訪(fang)/回訪(fang)數(shu)(shu)(shu)據、融資(zi)客戶信息，還有周報審批流程，待解決(jue)問(wen)題(ti)和(he)需求反饋流程等。主(zhu)要從(cong)不(bu)同的業(ye)務(wu)系統(tong)(tong)導(dao)出(chu)進(jin)行人(ren)工(gong)(gong)統(tong)(tong)計(ji)，這種人(ren)工(gong)(gong)統(tong)(tong)計(ji)的方(fang)式(shi)存在很多(duo)痛點(dian)問(wen)題(ti)：取(qu)數(shu)(shu)(shu)困難(nan)，經營數(shu)(shu)(shu)據分(fen)散在各個業(ye)務(wu)系統(tong)(tong)之中，業(ye)務(wu)人(ren)員需要從(cong)系統(tong)(tong)中導(dao)出(chu)數(shu)(shu)(shu)據再通過(guo)表(biao)單進(jin)行整理；使用簡單的透視表(biao)展示(shi)效(xiao)果差，分(fen)析(xi)不(bu)全(quan)面，大量的數(shu)(shu)(shu)據直接出(chu)現(xian)在眼前(qian)往(wang)往(wang)讓人(ren)不(bu)能一下子抓(zhua)住重(zhong)點(dian)。而且線(xian)下統(tong)(tong)計(ji)的方(fang)式(shi)也(ye)不(bu)成體系，無(wu)法(fa)深究到問(wen)題(ti)本質原因(yin)。數(shu)(shu)(shu)據更(geng)新嚴(yan)重(zhong)滯(zhi)后，往(wang)往(wang)月(yue)中才(cai)能將上月(yue)的經營情況發送給領導(dao)，這就導(dao)致數(shu)(shu)(shu)據參(can)考的價(jia)值(zhi)大打折(zhe)扣，管理效(xiao)率低下，經營決(jue)策也(ye)較為滯(zhi)后。
解決方式：
通(tong)過(guo)靈活運(yun)用簡道云的(de)表(biao)單、流程表(biao)單和儀表(biao)盤等核心功能，以業務部門整體營銷(xiao)效果的(de)變化為依據，突出過(guo)程動作產生的(de)價值，實時反映營銷(xiao)管理(li)駕駛(shi)艙。
場景(jing)價(jia)值：
駕駛(shi)艙通過直觀(guan)易(yi)懂的(de)圖表，多維度、多角度分析經營數(shu)(shu)據(ju)，層(ceng)(ceng)層(ceng)(ceng)鉆取深度挖掘數(shu)(shu)據(ju)價值(zhi)，為管(guan)理層(ceng)(ceng)提(ti)供高效可(ke)靠的(de)決(jue)策依據(ju)與數(shu)(shu)據(ju)支撐。相較(jiao)于傳統(tong)的(de)匯報方(fang)式(shi)，駕駛(shi)艙自動運算歸集，提(ti)高數(shu)(shu)據(ju)統(tong)計效率(lv)80%。優化業(ye)務流程，減(jian)少了(le)20%以(yi)上(shang)的(de)重復性工作。業(ye)務人員從數(shu)(shu)據(ju)統(tong)計中(zhong)得以(yi)解(jie)放，回歸到本(ben)職工作當中(zhong)，效率(lv)提(ti)升20%。
五、總(zong)結與展望
（1）建設成果（6月才正式采買和推廣(guang)）
應用(yong)總數：10+
表單總(zong)數及(ji)儀(yi)表盤(pan)總(zong)數：100+
簡道(dao)云(yun)用戶活(huo)躍數：700+
（2）整體價(jia)值
公(gong)司實際上從(cong)6月份才開始正式采買和推廣(guang)使用(yong)簡道云，不到一個月的時間，就已經通過簡道云搭建起(qi)了包括(kuo)渠道管理、黨群駕駛艙、營銷管理等在(zai)內的數字化應用(yong)矩陣，整體效率很高。
l 通過【表單(dan)】、【流(liu)程表單(dan)】等功(gong)能實(shi)現了審(shen)(shen)批流(liu)上云。原來(lai)平均1-2周(zhou)的常(chang)規審(shen)(shen)批過程縮(suo)短到(dao) 1-2天(tian)。從(cong)已上線公司的流(liu)程審(shen)(shen)批時(shi)(shi)間來(lai)看，單(dan)條流(liu)程平均處理時(shi)(shi)間至少減少了7天(tian)，項目數(shu)據匯(hui)總(zong)與(yu)核對時(shi)(shi)間從(cong)幾(ji)天(tian)降低為0，實(shi)現了同步實(shi)時(shi)(shi)查看。
l 通過(guo)【儀表盤】、【駕駛艙】等功能實現(xian)了(le)黨群信息動態呈現(xian)。相較于(yu)傳統(tong)的匯報方(fang)式，駕駛艙自動運算歸(gui)集(ji)，提高數據統(tong)計(ji)效率80%。優化業(ye)務流程，減少了(le)20%以(yi)上的重復(fu)性工(gong)作。業(ye)務人員從數據統(tong)計(ji)中得以(yi)解放，回歸(gui)到(dao)本(ben)職(zhi)工(gong)作當中，效率提升20%。
簡(jian)道云為(wei)大(da)型(xing)國企租賃公(gong)司的(de)(de)信(xin)息科技部(bu)提供一(yi)種新的(de)(de)需(xu)求(qiu)(qiu)解(jie)決方案的(de)(de)思路，作為(wei)一(yi)種先(xian)行(xing)標(biao)準(zhun)流程的(de)(de)補充方案，有效(xiao)的(de)(de)解(jie)決了一(yi)些“模糊需(xu)求(qiu)(qiu)”，通過(guo)先(xian)行(xing)搭建(jian)，讓用(yong)戶(hu)實現邊(bian)使用(yong)邊(bian)逐漸(jian)明確(que)需(xu)求(qiu)(qiu)的(de)(de)路徑。針對“煙囪式(shi)”特定場景的(de)(de)需(xu)求(qiu)(qiu)，也提供了新的(de)(de)交付方法。
